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Reuters
18 de junio de 2026 17:56
Washington. Los grandes bancos estadunidenses presentaron formalmente a la Reserva Federal una serie de ajustes a una propuesta normativa destinada a reducir los fondos que deben guardar para absorber posibles pérdidas, en un momento en que el banco central entra en la recta final de una maratoniana revisión de la normativa de capital en el país.
Entre sus principales peticiones figuran la reducción del capital asignado a las actividades de negociación de Wall Street, la eliminación del requisito de mantener capital para cubrir las líneas de crédito de tarjetas no usadas y modificaciones para reducir el impacto de un recargo que se aplica a los bancos interconectados a nivel mundial, según cinco ejecutivos y empleados del sector.
Estos responsables hablaron de forma anónima para abordar cuestiones normativas en curso y el contenido de algunas cartas de comentarios que aún no se han hecho públicas.
Los reguladores estadunidenses, encabezados por la Fed, dieron a conocer en marzo nuevos borradores flexibilizados de unas normas de capital de amplio alcance, que, según sus estimaciones, reducirían el capital de absorción de pérdidas de los grandes bancos en torno al 4.8 por ciento, argumentando que las normas actuales están perjudicando a la economía.
Las denominadas "normas de Basilea" reforman la manera en que los bancos miden su riesgo y, a su vez, la cantidad de capital que necesitan.
Las entidades crediticias consideran que la nueva propuesta supone una mejora notable con respecto al plan original de la Fed para 2023, presentado por funcionarios demócratas deseosos de imponer normas bancarias más estrictas, que había previsto un aumento del capital del 20 por ciento tras las quiebras de varios bancos regionales.
En una carta de comentarios conjunta presentada por varias grandes asociaciones del sector bancario, la industria señaló que los ocho bancos más grandes del mundo verían reducirse su capital en unos 22 mil millones de dólares, o un 2.7 por ciento, si se aprueban los cambios propuestos, un recargo específico para los grandes bancos globales y las "pruebas de resistencia" bancarias anuales.
La carta fue firmada por la Asociación Estadunidense de Banqueros, el Instituto de Política Bancaria, el Foro de Servicios Financieros, la Asociación de Banqueros de Consumo y la Cámara de Comercio de Estados Unidos.
Reuters
18 de junio de 2026 17:56
Washington. Los grandes bancos estadunidenses presentaron formalmente a la Reserva Federal una serie de ajustes a una propuesta normativa destinada a reducir los fondos que deben guardar para absorber posibles pérdidas, en un momento en que el banco central entra en la recta final de una maratoniana revisión de la normativa de capital en el país.
Entre sus principales peticiones figuran la reducción del capital asignado a las actividades de negociación de Wall Street, la eliminación del requisito de mantener capital para cubrir las líneas de crédito de tarjetas no usadas y modificaciones para reducir el impacto de un recargo que se aplica a los bancos interconectados a nivel mundial, según cinco ejecutivos y empleados del sector.
Estos responsables hablaron de forma anónima para abordar cuestiones normativas en curso y el contenido de algunas cartas de comentarios que aún no se han hecho públicas.
Los reguladores estadunidenses, encabezados por la Fed, dieron a conocer en marzo nuevos borradores flexibilizados de unas normas de capital de amplio alcance, que, según sus estimaciones, reducirían el capital de absorción de pérdidas de los grandes bancos en torno al 4.8 por ciento, argumentando que las normas actuales están perjudicando a la economía.
Las denominadas "normas de Basilea" reforman la manera en que los bancos miden su riesgo y, a su vez, la cantidad de capital que necesitan.
Las entidades crediticias consideran que la nueva propuesta supone una mejora notable con respecto al plan original de la Fed para 2023, presentado por funcionarios demócratas deseosos de imponer normas bancarias más estrictas, que había previsto un aumento del capital del 20 por ciento tras las quiebras de varios bancos regionales.
En una carta de comentarios conjunta presentada por varias grandes asociaciones del sector bancario, la industria señaló que los ocho bancos más grandes del mundo verían reducirse su capital en unos 22 mil millones de dólares, o un 2.7 por ciento, si se aprueban los cambios propuestos, un recargo específico para los grandes bancos globales y las "pruebas de resistencia" bancarias anuales.
La carta fue firmada por la Asociación Estadunidense de Banqueros, el Instituto de Política Bancaria, el Foro de Servicios Financieros, la Asociación de Banqueros de Consumo y la Cámara de Comercio de Estados Unidos.
Baja tasa hipotecaria promedio de EU tras disminución de rendimientos de bonos
Ap
18 de junio de 2026 18:23
Washington. La tasa promedio de las hipotecas a largo plazo en Estados Unidos bajó esta semana, en línea con los rendimientos de los bonos del Tesoro, que han retrocedido desde que se anunció un acuerdo para poner fin a la guerra con Irán.
La tasa de referencia de las hipotecas a tasa fija a 30 años descendió a 6.47 por ciento desde 6.52 por ciento la semana pasada, informó el comprador de hipotecas Freddie Mac. Hace un año, la tasa promedio era de 6.81 por ciento.
Los costos de endeudamiento de las hipotecas a tasa fija a 15 años, que a menudo buscan los prestatarios que refinancian un préstamo hipotecario, también bajaron esta semana. Esa tasa promedio cayó a 5.81 por ciento desde 5.84 por ciento la semana pasada. Hace un año, se ubicaba en 5.96 por ciento, indicó Freddie Mac.
Las tasas hipotecarias están influenciadas por varios factores, desde las decisiones de la Reserva Federal sobre tasas de interés hasta las expectativas del mercado de bonos sobre la economía y la inflación. Por lo general siguen la trayectoria del rendimiento del bono del Tesoro a 10 años, que los prestamistas usan como guía para fijar el precio de los préstamos para vivienda.
Con la inflación aún muy por encima del objetivo de 2 por ciento de la Reserva Federal, el banco central estadunidense mantuvo sin cambios el miércoles la tasa de interés de referencia. Fue la primera reunión con el nuevo presidente de la Fed, Kevin Warsh, quien reemplazó a Jerome Powell tras sus ocho años al frente del banco.
Varios responsables de política monetaria de la Fed señalaron que están dispuestos a considerar al menos un aumento de tasas este año.
Las tasas han tendido mayormente al alza desde que el conflicto entre Estados Unidos e Irán comenzó a finales de febrero, lo que interrumpió el flujo de crudo desde el Golfo Pérsico hacia clientes de todo el mundo. Eso impulsó con fuerza los precios del petróleo, lo que ayudó a elevar la inflación, los rendimientos de los bonos y las tasas hipotecarias.
Sin embargo, a principios de esta semana, Estados Unidos e Irán alcanzaron un acuerdo provisional para poner fin a la guerra y permitir que Irán abra el estrecho de Ormuz y venda su petróleo libremente.
Eso hizo que el rendimiento de la nota del Tesoro de Estados Unidos a 10 años bajara de 4.53 por ciento la semana pasada a 4.44 por ciento el jueves. A finales de febrero era de apenas 3.97 por ciento, antes de que estallara la guerra.
Tan recientemente como a finales de febrero, la tasa promedio de una hipoteca a 30 años había bajado a apenas por debajo de 6 por ciento por primera vez desde finales de 2022. Desde entonces no ha caído por debajo de ese umbral. Hace dos semanas, subió a 6.53 por ciento, su nivel más alto desde el 28 de agosto.
Disminuyen ventas en viviendas usadas
Aunque las tasas promedio de las hipotecas a largo plazo siguen siendo más bajas que a estas alturas del año pasado, su trayectoria mayormente ascendente y la incertidumbre sobre cuánto más podrían subir han mantenido al margen a muchos posibles compradores de vivienda.
Las ventas de viviendas usadas en Estados Unidos disminuyeron en los primeros tres meses del año en comparación con un año antes, lo que prolongó una desaceleración inmobiliaria a nivel nacional que se remonta a 2022, cuando las tasas hipotecarias comenzaron a subir desde los mínimos de la era de la pandemia. Las ventas se mantuvieron prácticamente estables en abril, pero se aceleraron en mayo hasta su ritmo más rápido desde diciembre.
Aun así, las ventas de viviendas existentes en Estados Unidos continúan rondando un ritmo anual cercano a 4 millones, muy por debajo de la norma histórica, que está más cerca de 5.2 millones.
Aunque las solicitudes de hipotecas bajaron, según la encuesta más reciente de la Asociación de Banqueros Hipotecarios, habían saltado 10.8 por ciento la semana anterior.
Las ventas pendientes de viviendas también aumentaron el mes pasado, una señal alentadora para el mercado inmobiliario de cara a la segunda mitad del año, tras una tibia temporada de compras de primavera.
Solicitudes semanales de subsidio por desempleo en EU caen por reducción de despidos
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Reuters
18 de junio de 2026 18:29
Washington. El número de estadunidenses que solicitaron prestaciones por desempleo descendió la semana pasada, ya que los despidos se mantuvieron en niveles bajos, lo que reforzó el mercado laboral.
Las solicitudes iniciales de prestaciones por desempleo estatales descendieron en 4 mil, a una cifra desestacionalizada de 226 mil, durante la semana que finalizó el 13 de junio, según informó el Departamento de Trabajo. Los economistas encuestados por Reuters habían pronosticado 225 mil solicitudes para la última semana.
Aunque en las últimas semanas los pedidos se han situado en el extremo superior de su rango de 190 mil a 230 mil para este año, el mercado laboral ha recuperado impulso, registrando tres meses consecutivos de fuertes ganancias de empleo, tras las fluctuaciones de 2025. La reducción de los despidos ha mantenido la tasa de desempleo en el 4.3 por ciento durante tres meses seguidos.
Las solicitudes suelen aumentar al comienzo del verano boreal, ya que algunos estados permiten que el personal no docente solicite prestaciones por desempleo durante las largas vacaciones escolares. Los factores estacionales, el modelo utilizado por el Gobierno para eliminar las fluctuaciones estacionales de los datos, no siempre reflejan estos cambios.
Fed considera estabilidad laboral en EU
La Reserva Federal mantuvo el miércoles su tasa de interés de referencia a un día en el rango del 3.5-3.75 por ciento, pero las previsiones trimestrales actualizadas mostraron que las autoridades monetarias esperan subir los costos de financiación este año ante la creciente preocupación por la inflación.
El presidente de la Fed, Kevin Warsh, dijo a la prensa que los miembros del comité de política monetaria del banco central estadunidense "consideran que los mercados laborales están estables" y que "hay algunas personas en el comité que piensan que la tendencia es incluso mejor".
Warsh añadió: "Diría que los datos de empleo han evolucionado en una buena dirección".
Los datos sobre las solicitudes de subsidio de desempleo abarcan el periodo durante el cual el Gobierno realizó encuestas a empresas y otros establecimientos para el componente de empleo no agrícola del informe de empleo de junio.
Las nóminas no agrícolas aumentaron en 172 mil puestos de trabajo en mayo. Es probable que parte de la solidez del crecimiento del empleo se deba al bajo número de despidos, ya que algunas encuestas a empresas han mostrado debilidad en los indicadores de empleo.
Los economistas afirman que la incertidumbre política, incluidos los aranceles a las importaciones del año pasado y, ahora, el conflicto en Medio Oriente, está frenando la contratación.
El número de personas que reciben prestaciones por desempleo tras la primera semana de ayuda, un indicador de la contratación, aumentó en 24 mil, a una cifra desestacionalizada de 1.81 millones durante la semana que finalizó el 6 de junio, según el informe sobre solicitudes.
El aumento de las denominadas "solicitudes continuadas" concuerda con los datos que indican que muchos desempleados están atravesando largos períodos de desempleo. La duración media del desempleo se disparó hasta las 11.6 semanas en mayo, el período más largo desde noviembre de 2021, frente a las 11.0 semanas registradas en abril, según informó el Gobierno este mes.
El Banco Central de Chile reduce a 1% la proyección de crecimiento en 2026
Foto: Banco Central de Chile Foto autor
Aldo Anfossi, corresponsal
18 de junio de 2026 16:46
Santiago. La economía chilena sigue desacelerándose y el crecimiento proyectado para 2026 se sitúa ahora en tan solo 1 por ciento anual, anunció el Banco Central en su informe de política monetaria correspondiente a junio.
El informe minimizó el rango de crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB) desde el 1.5-2.5 por ciento estimado en marzo, a entre 1-1.75 por ciento.
La autoridad monetaria descarta así definitivamente los cálculos optimistas de meses atrás, que situaban la potencial expansión del PIB incluso en torno a 2.5 por ciento este año.
Las estimaciones terminaron de derrumbarse por los resultados negativos de la actividad durante el primer trimestre del año, cuando retrocedió un 0.5 por ciento respecto de igual periodo de 2025, debido mayormente al “magro desempeño de sectores vinculados a los recursos naturales, como la minería del cobre, la agricultura y la pesca, sumado a un menor turismo receptivo el verano pasado", dijo el organismo.
Eso sí, elevó la proyección de crecimiento para 2027 a entre 2 y 3 por ciento, desde el rango previo de 1.5-2.5 por ciento anual, debido a mejores expectativas de inversión; en tanto que para 2028 lo situó entre 1.75 y 2.75 por ciento.
En cuanto a inflación, el Central vaticina que este año cerrará en 4.2 por ciento anual, dos décimas por encima de estimaciones anteriores, mientras que retornaría a valores cercanos a 3 por ciento anual en el segundo trimestre de 2027.
En cuanto a la medida de inversión conocida como Formación Bruta de Capital Fijo, hay un retroceso desde el 4 por ciento en marzo a 2.2 por ciento ahora, en lo cual “incide la sorpresa negativa del primer trimestre y la evolución menos favorable de los datos conocidos en el margen", señaló.
A mediados de semana, el Central mantuvo la tasa de interés de política monetaria en 4.5 por ciento anual, un valor vigente desde diciembre de 2025.
